Ukraina poparła w pierwszym czytaniu projekt ustawy o dołączeniu do SEPA
Rada Najwyższa Ukrainy 10 listopada zatwierdziła w pierwszym czytaniu projekt ustawy nr 14327 o dołączeniu Ukrainy do Jednolitej Strefy Płatności w Euro (SEPA). Warunkiem zakończenia procesu jest dostosowanie ukraińskiego prawa do unijnych dyrektyw dotyczących przeciwdziałania legalizacji dochodów. Projekt ma m.in. utworzyć rejestr właścicieli rachunków bankowych i sejfów oraz podnieść próg monitoringu finansowego.
Najważniejsze
- 10 listopada Rada Najwyższa zatwierdziła projekt nr 14327 w pierwszym czytaniu.
- Ustawę należy uchwalić w całości do końca 2026 roku.
- Ukraina musi dostosować prawo do unijnych dyrektyw przeciwdziałania legalizacji dochodów.
- Projekt podnosi próg monitoringu finansowego z 400 tys. do 550 tys. hrywien.
- Rejestr rachunków i sejfów będzie zawierał imiona właścicieli oraz nazwy banków, ale nie kwot ani obrotu pieniężnego.
- Dostęp do rejestru mają mieć wyłącznie NACP, BEB oraz ARMA.
- Dołączenie do SEPA może przynieść oszczędności rzędu 100–200 mln euro rocznie.
Dlaczego to ważne
Dołączenie do SEPA może obniżyć koszty transgranicznych płatności oraz zaoszczędzić państwu od 100 do 200 mln euro rocznie. Ma też ograniczyć ścisły monitoring ze strony instytucji europejskich, którego obecnie podlegają płatności ukraińskich obywateli i firm. Proces pozostaje jednak uzależniony od przyjęcia ustawy i spełnienia unijnych wymogów dotyczących przeciwdziałania legalizacji dochodów.
Co się stało
Rada Najwyższa Ukrainy zatwierdziła 10 listopada w pierwszym czytaniu projekt ustawy nr 14327 o przystąpieniu Ukrainy do SEPA. Projekt przewiduje m.in. rejestr właścicieli rachunków bankowych i sejfów, który prowadzić będzie Ministerstwo Finansów. Rejestr ma zawierać wyłącznie imiona właścicieli oraz nazwy banków, w których otwarto rachunki lub sejfy, bez informacji o kwotach і руху środków. Bezpośredni dostęp do нього przewidziano dla NACP, Biura Bezpieczeństwa Ekonomicznego oraz Agencji do spraw Poszukiwań i Zarządzania Aktywami. Projekt podnosi próg monitoringu finansowego z 400 do 550 tys. hrywien, wprowadza rejestr właścicieli trustów oraz ochronę whistleblowerów w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy. Do końca 2026 roku trzeba uchwalić ustawę w całości i dostosować krajowe przepisy do europejskich dyrektyw.
Jak piszą o tym źródła ukraińskie
Ukraińskie źródła koncentrują się na praktycznych skutkach dołączenia dla obywateli i przedsiębiorców, szacowanej oszczędności oraz ograniczeniu monitoringu ze strony instytucji europejskich. Szczególną uwagę zwracają na zgodność z wymogami UE dotyczącymi przeciwdziałania legalizacji dochodów, niezbędne przyjęcie ustawy oraz sporny zakres dostępu organów śledczych do rejestrów rachunków i sejfów.
Kontekst
Mołdowa, Czarnogóra i Serbia szybko wyraziły zainteresowanie dołączeniem do SEPA, nie omawiając przy tym kwestii dostępu organów śledczych do rejestrów rachunków bankowych i sejfów. W Ukrainі обговорення цього питания opóźniło możliwość przystąpienia do SEPA. Projekt zapewnia bezpośredni i swobodny dostęp do rejestrów wyłącznie NACP, Biuru Bezpieczeństwa Ekonomicznego oraz Agencji do spraw Poszukiwań i Zarządzania Aktywami; dostęp tej ostatniej wynika wprost z dyrektywy UE.